بانک بارکلیز انگلیس در چارچوب برنامه‌ای برای کاهش هزینه‌های عملیاتی، ساده‌سازی ساختار سازمانی و افزایش بهره‌وری، قصد دارد حدود ۵ هزار شغل را حذف کند. این تعداد معادل تقریباً پنج درصد از نیروی کار این بانک است. همزمان با اجرای این برنامه، استفاده از هوش مصنوعی در بخش‌های مختلف بارکلیز گسترش می‌یابد؛ با این حال، مدیرعامل بانک تأکید کرده است که هوش مصنوعی مکمل برنامه کاهش هزینه‌هاست، نه اساس اصلی آن.
به گزارش تجارت‌نیوز، این تصمیم در شرایطی اعلام شده که بارکلیز در گزارش عملکرد سه‌ماهه سوم سال ۲۰۲۶ نتوانسته است به برخی از پیش‌بینی‌های کلیدی تحلیلگران دست پیدا کند. کاهش درآمد معاملات اوراق با درآمد ثابت و ارز، عملکرد بخش بانکداری سرمایه‌گذاری را تحت فشار قرار داده و توجه سرمایه‌گذاران را بار دیگر به برنامه‌های کنترل هزینه این بانک جلب کرده است.
چرا بانک بارکلیز ۵ هزار شغل را حذف می‌کند؟
کاهش هزینه‌های ساختاری و افزایش بهره‌وری از مهم‌ترین اهداف برنامه جدید بانک بارکلیز به شمار می‌روند. این بانک مستقر در لندن اعلام کرده است که با ساده‌سازی ساختار سازمانی و استفاده گسترده‌تر از فناوری، می‌خواهد منابع بیشتری برای سرمایه‌گذاری در فعالیت‌های خود فراهم کند.
در این برنامه، حدود ۵ هزار موقعیت شغلی حذف خواهد شد. بارکلیز در پایان سال ۲۰۲۵ نزدیک به ۹۳ هزار کارمند در سراسر جهان داشت؛ بنابراین، کاهش اعلام‌شده بخش قابل‌توجهی از نیروی انسانی این مجموعه را در بر می‌گیرد.
بر اساس اطلاعات منتشرشده، حدود ۶۰ درصد از کاهش مشاغل به بخش‌های پشتیبانی مربوط می‌شود. توسعه‌دهندگان نیز در میان کارکنانی قرار دارند که این تغییرات می‌تواند بر موقعیت شغلی آن‌ها تأثیر بگذارد. این موضوع نشان می‌دهد که برنامه کاهش هزینه تنها به شعب یا بخش‌های سنتی بانکداری محدود نیست و واحدهای مرتبط با فناوری و پشتیبانی را نیز شامل می‌شود.
زمان‌بندی تعدیل نیرو در بانک بارکلیز
بارکلیز بخشی از برنامه کاهش نیروی انسانی خود را در نیمه نخست سال ۲۰۲۶ اجرا کرده است. طبق گزارش منتشرشده، این بانک در شش ماه نخست سال حدود هزار نفر را تعدیل کرده و قصد دارد بخش باقی‌مانده از کاهش مشاغل را تا پایان سال به اجرا بگذارد.
به این ترتیب، تعدیل حدود ۵ هزار شغل بخشی از برنامه گسترده‌تر بانک برای بازنگری در هزینه‌ها و ساختار عملیاتی است. این اقدامات در ادامه برنامه‌ای قرار می‌گیرد که بانک در فوریه برای کاهش مخارج اعلام کرده بود.
سرمایه‌گذاران پس از انتشار گزارش نیمه نخست سال و ثبت هزینه‌هایی بالاتر از حد انتظار، روند کنترل هزینه‌های بارکلیز را با دقت دنبال می‌کنند. از نگاه بازار، اجرای مؤثر برنامه کاهش مخارج می‌تواند در ارزیابی عملکرد مالی آینده بانک اهمیت داشته باشد.
آیا هوش مصنوعی عامل اصلی حذف مشاغل است؟
گسترش هوش مصنوعی یکی از محورهای برنامه تحول بارکلیز است، اما مدیرعامل این بانک تأکید کرده که حذف مشاغل صرفاً بر مبنای جایگزینی نیروی انسانی با هوش مصنوعی انجام نمی‌شود.
سی. اس. ونکاتاکریشنان، مدیرعامل بارکلیز، در توضیح رویکرد بانک گفت که استفاده از هوش مصنوعی در مقیاس گسترده دنبال خواهد شد، اما این فناوری مکمل برنامه کاهش هزینه‌هاست و اساس آن را تشکیل نمی‌دهد.
این اظهارنظر نشان می‌دهد که بارکلیز، علاوه بر توسعه فناوری، بر اصلاح ساختار سازمانی و کاهش هزینه‌های عملیاتی نیز تمرکز دارد. در چنین رویکردی، افزایش بهره‌وری می‌تواند از ترکیب ساده‌سازی فرایندها، بازنگری در ساختار نیروی انسانی و استفاده از ابزارهای فناوری حاصل شود.
با این حال، حذف حدود ۵ هزار شغل و سهم قابل‌توجه بخش‌های پشتیبانی از این کاهش نشان می‌دهد که کارکنان این بخش‌ها در معرض تغییرات سازمانی قرار دارند. اطلاعات منتشرشده، جزئیات کاملی درباره مشاغل مشخصی که مستقیماً با استفاده از هوش مصنوعی حذف خواهند شد، ارائه نمی‌کند.
افت درآمد معاملات اوراق با درآمد ثابت و ارز
برنامه کاهش هزینه‌های بارکلیز در شرایطی دنبال می‌شود که عملکرد بخش‌هایی از بانکداری سرمایه‌گذاری این بانک در سه‌ماهه سوم سال ۲۰۲۶ ضعیف‌تر از پیش‌بینی‌ها بوده است.
درآمد معاملات اوراق با درآمد ثابت و ارز نسبت به مدت مشابه سال قبل ۱۹ درصد کاهش یافت و به یک میلیارد و ۱۰ میلیون پوند رسید. این رقم کمتر از برآورد تحلیلگران بود و یکی از عوامل تأثیرگذار بر عملکرد این بخش به شمار می‌رود.
بارکلیز کاهش درآمد این حوزه را به افت فعالیت مشتریان در معاملات نرخ بهره و اعتبارات و همچنین تشدید شرایط نامساعد اقتصاد کلان در ماه سپتامبر نسبت داد.
در مقابل، بخش معاملات سهام عملکرد بهتری ثبت کرد. درآمد این بخش با رشد ۴۷ درصدی به سطحی نزدیک به درآمد معاملات اوراق با درآمد ثابت و ارز رسید. طبق گزارش منتشرشده، این بهترین عملکرد بخش معاملات سهام بارکلیز دست‌کم از سال ۲۰۰۹ بوده است.
با وجود رشد قابل‌توجه معاملات سهام، این عملکرد نتوانست ضعف بخش اوراق با درآمد ثابت و ارز را به‌طور کامل جبران کند. در نتیجه، عملکرد کلی بانکداری سرمایه‌گذاری همچنان پایین‌تر از انتظارات بازار قرار گرفت.
عملکرد بانکداری سرمایه‌گذاری بارکلیز چقدر بود؟
کل درآمد بخش بانکداری سرمایه‌گذاری بارکلیز در سه‌ماهه سوم به ۳.۱۳ میلیارد پوند رسید؛ رقمی که اندکی کمتر از پیش‌بینی تحلیلگران بود.
این نتیجه نشان می‌دهد که رشد برخی فعالیت‌ها، از جمله معاملات سهام، برای جبران افت درآمد در دیگر بخش‌ها کافی نبوده است. در چنین شرایطی، کنترل هزینه‌ها و افزایش بهره‌وری می‌تواند برای حفظ اهداف مالی بانک اهمیت بیشتری پیدا کند.
مدیرعامل بارکلیز عملکرد این دوره را تا حدی ناامیدکننده توصیف کرده است. با این حال، بانک اهداف اعلام‌شده خود برای سال‌های آینده را تغییر نداده و هزینه‌های عملیاتی سه‌ماهه سوم نیز عمدتاً مطابق انتظارات گزارش شده است.
وضعیت بانکداری خرد در انگلیس و آمریکا
عملکرد بخش بانکداری خرد بارکلیز نیز نتوانست ضعف بانکداری سرمایه‌گذاری را جبران کند. فعالیت بانکداری خرد در انگلیس تقریباً باثبات بود، در حالی که کسب‌وکار بانکداری مصرف‌کننده در آمریکا تغییر چشمگیری نسبت به مدت مشابه سال قبل نداشت.
با وجود ثبات نسبی این دو بخش، عملکرد هر دو کمتر از پیش‌بینی‌ها بود. این وضعیت نشان می‌دهد که چالش‌های بانک در سه‌ماهه سوم تنها به معاملات مالی محدود نبوده و بخش‌های دیگر نیز نتوانسته‌اند انتظارات بازار را به‌طور کامل برآورده کنند.
در چنین فضایی، کاهش هزینه‌های عملیاتی می‌تواند یکی از ابزارهای بانک برای بهبود بهره‌وری و مدیریت فشارهای درآمدی باشد. با این حال، نتیجه نهایی این برنامه به نحوه اجرای آن و عملکرد مالی دوره‌های آینده بستگی خواهد داشت.
برنامه بازخرید سهام ۵۰۰ میلیون پوندی
بارکلیز در کنار برنامه کاهش هزینه‌ها، از اجرای برنامه بازخرید سهام به ارزش ۵۰۰ میلیون پوند نیز خبر داده است. این اقدام در شرایطی اعلام می‌شود که بانک اهداف مالی خود برای سال‌های آینده را حفظ کرده است.
بازخرید سهام در کنار کنترل مخارج، بخشی از تصمیم‌های مالی بانک در دوره جاری به شمار می‌رود. در همین حال، سرمایه‌گذاران همچنان روند کاهش هزینه‌ها را زیر نظر دارند؛ به‌ویژه آنکه گزارش نیمه نخست سال از هزینه‌هایی بالاتر از پیش‌بینی‌ها حکایت داشت.
هزینه‌های عملیاتی سه‌ماهه سوم عمدتاً مطابق انتظار بوده است، اما تداوم این روند و توانایی بانک در اجرای برنامه کاهش مخارج، از موضوعات مهم برای ارزیابی عملکرد آینده بارکلیز محسوب می‌شود.
افزایش مالیات بانک‌های انگلیس در آستانه بودجه جدید
بارکلیز و دیگر بانک‌های انگلیس در آستانه افزایش مالیات بر درآمدهای خود قرار دارند؛ اقدامی که قرار است در چارچوب بودجه هفته آینده دولت حزب کارگر مطرح شود.
بر اساس گزارش بلومبرگ، دولت قصد دارد از درآمد حاصل از افزایش مالیات برای حمایت از خانوارها در برابر هزینه‌های زندگی استفاده کند. اجرای این سیاست می‌تواند به یکی دیگر از موضوعات مورد توجه بانک‌های انگلیسی تبدیل شود؛ بانک‌هایی که همزمان با مدیریت هزینه‌های عملیاتی، باید تغییرات احتمالی در فضای مالیاتی را نیز دنبال کنند.
در مجموع، تصمیم بارکلیز برای حذف حدود ۵ هزار شغل در کنار گسترش استفاده از هوش مصنوعی، بخشی از برنامه این بانک برای کاهش ساختاری هزینه‌ها و افزایش بهره‌وری است. افت درآمد معاملات اوراق با درآمد ثابت و ارز، عملکرد کمتر از انتظار برخی بخش‌های بانکداری و فشار سرمایه‌گذاران برای کنترل مخارج، اهمیت این برنامه را افزایش داده است. با وجود این چالش‌ها، بارکلیز همچنان اهداف مالی آینده خود را حفظ کرده و از بازخرید سهام به ارزش ۵۰۰ میلیون پوند خبر داده است.
